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企業融資方式有哪些?

企業融資方式一般可分為債務性融資和權益性融資兩大類。這兩大類可以擴展到14種。下面為這14種融資方式,上海傲火企業小編給大家做一個簡單的講解。 1、員工集資 中小企業可以根..

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企業融資方式有哪些?

發布時間:2021-07-19 熱度:

企業融資方式一般可分為債務性融資和權益性融資兩大類。這兩大類可以擴展到14種。下面為這14種融資方式,上海傲火企業小編給大家做一個簡單的講解。

1、員工集資

中小企業可以根據公司實際資產將凈資產分成股份,通過管理層持股、職工持股、向特定對象出售股份等方式籌集資金,實現股權多元化。

2、銀行貸款

銀行是企業最重要的融資渠道。目前,銀行為企業提供貸款有幾種方式。

(1)資產抵押貸款。中小企業將其資產抵押給證券公司或商業銀行,相應機構發行等值的資產證券化產品出售,募集資金用于中小企業。

(2)項目開發貸款。一些中小高新技術企業如果有重大科技成果價值轉化項目,前期投入較大,企業自有資金難以承擔,可以向銀行申請項目開發貸款。

(3)出口創匯貸款。對于出口企業,銀行可根據出口合同或進口商提供的信用簽證提供打包貸款。對有現金賬戶的企業,可提供外匯抵押貸款;有外匯收入來源的企業,憑結匯證明可以獲得人民幣貸款。

(4)票據貼現融資。持票人將匯票(商業承兌匯票或銀行承兌匯票)轉讓給銀行,銀行在扣除貼現利息后將剩余資金交給持票人。

3、可轉換債券

可轉換債券是一種在特定時間、特定條件下可以轉換為普通股的特殊公司債券,具有債券和股票的雙重特征。

4、認股權證

認股權證是一種相對長期的選擇權,在特定的時間以特定的價格購買普通股。權證融資的優勢在于融資成本低,改善了公司未來的資本結構。

5、商業信用

商業信用融資是指企業在正常的經營活動和商品交易中,因延期付款或預收貨款而形成的共同信用關系。商業信用的主要形式有:賒購貨物、預付款和商業匯票。

6、留存收益

留存收益是公司在經營過程中產生的凈收益,留存于企業而不是作為股利分配給股東。其實質是原始股東對企業的追加投資。留存收益的融資渠道主要包括盈余公積金和未分配利潤。留存收益融資的優點是沒有實際的現金支出,不同于債務融資,不需要支付股利,同時,也沒有與債務和股權融資相關的費用,如手續費和發行費。

企業融資方式有哪些?

7、典當融資

典當融資是指中小企業利用典當行的特點,在短期資金需求中,以質押或抵押的形式從典當行獲得資金的一種快捷便捷的方式。典當業作為國家授權從事借貸業務的特殊金融機構,相對于銀行貸款這一主流融資渠道,其市場定位是解決中小企業和個人的短期需求,并起到支撐作用。

8、金融租賃

出租人應當根據承租人的要求,按照雙方事先訂立的合同,向承租人指定的出賣人購買承租人指定的固定資產。在出租人擁有固定資產所有權,承租人支付全部租金的前提下,出租人應當將固定資產的占有、使用和使用權轉讓給承租人一段時間。這種租賃具有融資和融資的雙重功能。融資租賃可分為三類:直接融資租賃、經營租賃和售后回租。

9、融資租賃

融資租賃包括直接購買租賃、售后回租和杠桿租賃。融資租賃采取融資與融資相結合的形式,提高了生產設備和技術的引進速度,節約了資金的使用,提高了資金的利用率。

10、產權交易

產權交易主要是指將部分股權專利(無形資產)和有形資產在中小科技企業產權交易所掛牌交易,以解決資金短缺問題,既能解決企業內部資金短缺,又能增加現金流,同時也為進一步資本市場運作奠定了基礎。

11、發行股份

股票具有永久性,無期限,無需回報,無還本付息壓力,融資風險小。

12、吸收投資

吸收投資是指非股份制企業以協議方式吸收國家、企業、個人和外國投資者直接投資的資本。這種方式不以股份為媒介,更適合于非股份制企業。

13、發行債券

公司債券是指企業按照法定程序發行的約定在一定期限內還本付息的證券,表明發行企業與投資者之間存在債券債務關系。發行公司債券募集資金多用于新建項目,利率高于同期銀行利率,期限為2至3年。一般來說,大企業發行債券較多,中小企業如果有高利潤項目和較大的資金需求,也可以采用這種融資方式。

14、民間借貸

民間借貸是指公民、公民與法人、公民與其他組織之間的借貸。只要雙方的意思表示真實,就可以認定為有效,貸款產生的抵押物也相應有效,但利率不得超過中國人民銀行規定的相關利率。與銀行貸款相比,民間借貸具有以下優勢:

1)手續簡單;

2) 按需借款;

3) 獲得資金的條件較低;

4) 資金使用效率高。但是,民間借貸的隨意性和風險性容易引發諸多社會問題,因此在民間借貸的運作中要注意以下幾點:借貸要合法,協議要簽訂,利率要合法,擔保要提供,到期貸款要及時收回,法律應該收回債務。

大多數企業會選擇多種融資方式,因為有時只有一種方式達不到效果,要選擇適合自己企業的融資方式。

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